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Instituições financeiras devem focar em tratamento personalizado para clientes investidores, construindo rendimento e demonstrando comportamento de perto.
Anualmente, a Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) promove um estudo intitulado ‘Raio X do Investidor Brasileiro‘ com o objetivo de compreender a mentalidade, preferências e estratégias do investidor nacional em relação ao mercado financeiro.
Nesse levantamento, são analisados não apenas os perfis e hábitos dos investidores, mas também as tendências de investimento e as perspectivas para o futuro dos investimentos no Brasil. A pesquisa da Anbima é uma ferramenta fundamental para orientar as ações e decisões dos investidores e contribuir para o desenvolvimento do mercado de investimentos no país.
Investidor: Comportamento e Rendimento em Investimentos
Na sétima edição da pesquisa, foram entrevistadas 5.814 pessoas ao final de 2023, buscando refletir a realidade de perto de 160 milhões de brasileiros, com idade superior a 16 anos e pertencentes às classes A/B, C e D/E. Uma primeira matéria que chama a atenção é a de que apenas 30% das pessoas pesquisadas relataram capacidade de guardar dinheiro ao longo do ano passado, percentual inferior ao observado em 2022 (32%), apesar da recuperação da atividade econômica, do nível de emprego e da massa de rendimento real ocorrida em 2023. O dado demonstra que a maior parte das famílias brasileiras continuou sem condição de poupar e acumular reservas adicionais.
O percentual de pessoas que têm algum tipo de investimento (37%) é ligeiramente superior a esses 30% que conseguiram fazer alguma poupança em 2023, mas também traz um sinal de alerta sobre a incapacidade de uma grande massa da população (63%) de ter qualquer poupança acumulada, seja para fazer frente a eventos imprevistos, seja para a construção de um futuro financeiro mais confortável.
Investidor: Construir uma Poupança Sólida
Nesse ambiente desafiador para a acumulação de uma reserva financeira mais consistente, chama a atenção que, entre aqueles que conseguiram fazer alguma poupança em 2023, a classe C foi a que buscou adotar maior austeridade em seus gastos supérfluos: 46% reportaram controle de despesas e ‘redução de saídas’ e 23% afirmaram ter evitado compras desnecessárias em 2023. Esse comportamento demonstra uma disciplina maior de parte da população para manter suas contas e orçamentos equilibrados, de forma a construir alguma poupança no tempo.
No que diz respeito à destinação dos recursos economizados, houve uma ligeira mudança nos padrões em relação ao ano anterior (2022). Enquanto os gastos com dívidas e manutenção de residências e aluguéis diminuíram, os recursos destinados a aplicações em produtos financeiros e reformas ou construção de casas aumentaram. Vejo como muito positivo esse aumento na proporção da destinação de recursos para investimentos em ativos reais, como novos imóveis e/ou aplicações financeiras, que são instrumentos de reserva de valor de mais longo prazo para a poupança acumulada.
Investidor: Demonstração de Comportamento Financeiro
A motivação principal desses clientes investidores (37% já mencionados) continua a ser a busca por maior segurança financeira (44% dos respondentes) e, em segundo lugar, com 28%, a busca por maior retorno financeiro, demonstrando que a preocupação mais latente continua a ser com o bem-estar e a segurança financeira duradoura, em especial nas classes de renda inferiores. Essa faixa da população investidora revela outro dado positivo da pesquisa, que é sinalização de uma gradual sofisticação dos tipos de investimento utilizados.
Investidor: Novas Perspectivas em Investimentos
O instrumento mais simples de investimento, a caderneta de poupança, geralmente com rentabilidade limitada para o cliente final, perdeu quatro pontos percentuais de participação (de 72% em 2022 para 68% em 2023). Por outro lado, alguns dos itens mais sofisticados ganharam participação de 2022 para 2023, tais
Fonte: @ Valor Invest Globo
